近日，中国人民银行广州分行对广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称“汇聚支付”)开出了一张千万级罚单，罚款总额达1061万元。这是2025年内支付行业第二张千万级罚单，引发了市场对支付行业合规性的广泛关注。
根据央行的行政处罚决定书，汇聚支付因违反多项支付结算管理规定被处罚。具体包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告以及为虚假交易提供支付服务等四项违规行为。此外，公司总经理王某和副总经理杨某也分别被罚款50万元和57万元。
此次处罚并非汇聚支付首次被罚。早在2019年，汇聚支付就因未按规定履行客户身份识别义务和为虚假交易提供支付服务被央行广州分行罚款229万元。2020年，其再次因类似问题被罚220万元。可以看出，汇聚支付在合规管理方面长期存在漏洞，此次处罚进一步暴露了其在反洗钱、商户真实性及合规性方面的不足。
值得注意的是，此次处罚中首次出现了“通报批评”的字样，这表明监管机构对支付机构的处罚力度正在加大，且处罚形式更加严格。业内专家指出，近年来支付行业的监管环境日益趋严，央行不仅关注传统的反洗钱问题，还开始加强对商户真实性、支付接口管理等方面的监管。
汇聚支付的违规行为也引发了市场对其未来发展的担忧。作为一家成立于2008年的支付机构，汇聚支付曾获得互联网支付和跨境支付牌照，但近年来频繁被罚使其业务发展受到严重影响。业内人士认为，支付机构若无法及时整改合规问题，可能会面临更严格的监管甚至牌照被撤销的风险。
面对频繁的处罚，汇聚支付方面表示已完成相关整改，并将加强内部合规管理。然而，业内人士提醒，支付机构需从根本上提升合规意识，建立完善的合规管理制度，确保各项业务操作符合法律法规要求。
此次处罚也再次提醒其他支付机构，合规经营是支付行业的生命线。只有严格遵守反洗钱、商户管理、账户管理等相关法律法规，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。未来，随着监管力度的持续加强，支付行业的合规环境将更加严格，支付机构需不断提升风控水平和科技能力，以应对日益复杂的监管要求。
